البنك المركزي التركي يلغي ترخيص شركة للتكنولوجيا المالية وسط تحقيق في المراهنات غير القانونية

ألغى البنك المركزي التركي رخصة تشغيل شركة "بابارا" للخدمات المالية والدفع الإلكتروني، ومقرها إسطنبول، بعد تحقيق في مزاعم تورطها في أنشطة مراهنة غير قانونية والذي أصبح علنيا في مايو.

نُشر القرار في الجريدة الرسمية اليوم الجمعة وأعلن البنك المركزي إلغاء ترخيص الشركة للعمل كمؤسسة نقود إلكترونية بموجب المادتين 16 و19 من القانون التركي المُنظّم لأنظمة الدفع وخدمات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية.

تخضع شركة بابارا، إحدى أكبر شركات التكنولوجيا المالية في تركيا، للتحقيق منذ مايو الماضي بتهمة تسهيل مراهنات غير قانونية عبر الإنترنت.

وقد أسفر التحقيق عن اعتقال 11 شخصًا، من بينهم مؤسس الشركة ورئيسها التنفيذي، أحمد فاروق كارسلي. وأُطلق سراح أربعة مشتبه بهم آخرين بعد استجوابهم.

ويتهم التحقيق، الذي يقوده مكتب المدعي العام الرئيسي في إسطنبول، المشتبه بهم بإدارة شبكة جريمة منظمة متورطة في المقامرة غير القانونية وغسل الأموال والانتماء إلى منظمة إجرامية.

ويزعم الادعاء أن أنظمة بابارا استُخدمت لتسهيل المعاملات المالية المرتبطة بعمليات مراهنات غير قانونية.

وتم مصادرة أصول تابعة لـ 10 شركات، بما في ذلك شركة Papara Hoding A.Ş وتم حظر الوصول إلى الحسابات المصرفية وحسابات العملات المشفرة للمشتبه بهم كجزء من التحقيق.

تشمل الأصول المصادرة أيضًا ستة قوارب و74 مركبة وثمانية عقارات. وقُدِّرت القيمة الإجمالية للأصول المصادرة بنحو 5 مليارات ليرة تركية (155 مليون دولار)، وفقًا لبيان صادر عن وزير الداخلية علي يرلي كايا في مايو.

وفي إطار التحقيق، عينت محكمة إسطنبول أيضًا صندوق تأمين الودائع الادخارية (TMSF) أمينًا للإشراف على الشركات العشر، بما في ذلك شركة Papara Holding A.Ş.

وبحسب هيئة التحقيق في الجرائم المالية، تم استخدام 26012 حسابًا في بابارا في معاملات مراهنة غير قانونية بلغ مجموعها ما يقرب من 12.9 مليار ليرة (306.2 مليون دولار)، حيث تم تحويل الأموال إلى 274 حسابًا مختلفًا.

وفي أوائل شهر يونيو، أبلغت شركة بابارا عملاءها أن أرصدتهم غير قابلة للوصول مؤقتًا بسبب المراجعة الجارية، مضيفة أن القيود سيتم رفعها تدريجيًا عن الحسابات التي لا علاقة لها بالتحقيق.

وكان للتحقيق مع الشركة أيضًا تداعيات تجارية، حيث أنهى نادي فنربخشة الرياضي اتفاقية الرعاية مع بابارا في الرابع من يونيو.

تأسست شركة بابارا عام ٢٠١٥، وهي إحدى شركات التكنولوجيا المالية الرائدة في تركيا، حيث تقدم خدمات الدفع الإلكتروني. ووفقًا لموقع الشركة الإلكتروني ، تخدم الشركة أكثر من ٢٣ مليون مستخدم فردي و١٤ ألف تاجر، ويبلغ حجم معاملات البطاقات أكثر من ٨.٥ مليار ليرة تركية (٢٦٣.٥ مليون دولار أمريكي).

توظف الشركة أكثر من ألف موظف، ولديها أكثر من 8 ملايين حامل بطاقة بابارا وهي مؤسسة مرخصة للأموال الإلكترونية منذ عام 2016، انضمت إلى شبكة شركاء فيزا العالمية عام 2019، وظهرت مرتين في قائمة أفضل 100 شركة في مجال التكنولوجيا المالية العالمية التابعة لشركة KPMG، وهي شبكة عالمية من شركات الخدمات المهنية المتخصصة في خدمات التدقيق والضرائب والاستشارات.

شغل المؤسس كارسلي منصب الرئيس التنفيذي من عام 2020 إلى عام 2022 واستأنف منصبه في فبراير 2025. كما أبرمت الشركة صفقات رعاية رفيعة المستوى مع أندية رياضية تركية كبرى، بما في ذلك طرابزون سبور وفنربخشة وبشيكتاش.

وتعد العملية ضد بابارا هي الأحدث في سلسلة من التحقيقات رفيعة المستوى في المؤسسات المالية والمنصات الرقمية المتهمة بتمكين الأنشطة غير المشروعة في قطاع التكنولوجيا المالية المتوسع وقطاع الألعاب عبر الإنترنت في تركيا.

في عملية مماثلة نُفذت في مارس قضت محكمة في إسطنبول باعتقال 21 شخصًا من أصل 52 شخصًا  اعتُقلوا في إطار تحقيق في عمليات مراهنات غير قانونية. وكان من بين المعتقلين رجل الأعمال إركان كورك، مالك قنوات فلاش تي في، وبنك بوزيتيف، وخدمة الدفع الرقمي باي فيكس، وهي من بين 23 شركة صودرت في إطار العملية.