تقرير: القطاع المصرفي الماليزي يتمتع بقدر كبير من المرونة في مواجهة التحديات

شددت وزارة المالية في ماليزيا على أن البنوك المشاركة في إصدار الديون غير المضمونة من قبل Genting Hong Kong Ltd - والقطاع المصرفي الماليزي ككل - تتمتع بقدر كبير من المرونة في مواجهة التحديات المختلفة للعمليات التجارية.

وقال وزير المالية تنكو داتوك سيري زافرول تنجكو عبد العزيز إن القروض غير المضمونة تحدث بشكل منتظم في القطاع المصرفي ، وإن إعلان إفلاس جنتنج هونج كونج أمر مؤسف للغاية.

وأكد أنه يمكن للمصارف الموافقة على القروض غير المضمونة بناءً على استعداد البنك لتحمل المخاطر على المستوى الداخلي وتقييم الائتمان المستوفي للمعايير والموافقة بناءً على عملية الحوكمة الداخلية.

وعلاوة على ذلك ، في حالة Genting Hong Kong - وهي شركة تعمل في قطاع السياحة والترفيه - تمت الموافقة على القرض قبل انتشار جائحة COVID-19.

وقال Tengku Zafrul في منشور على صفحته على Facebook اليوم: "عندما ضرب COVID-19 ، تأثرت العديد من الشركات التي تعتمد على السياحة ، وهذا بالطبع شيء لا يمكن توقعه عند الموافقة على القرض".

وقال ذلك بعد أن سأله عضو البرلمان في بورت ديكسون ، داتوك سيري أنور إبراهيم مؤخرًا لتوضيح مسألة ثلاثة بنوك محلية تم تسميتها من بين كبار الدائنين غير المضمونين في جنتنج هونج كونج ، مع تعرض مشترك بقيمة 600 مليون دولار أمريكي (RM2.5) مليار).

وسلط تينغكو زافرول الضوء أيضًا على أن البنوك المحلية لم تكن الوحيدة التي قدمت قروضًا غير مضمونة إلى جنتنج هونج كونج ، ولكن أيضًا البنوك من الخارج.

وأكد أنه سيتعين على البنوك أيضًا الامتثال للمبادئ التوجيهية الداخلية وكذلك إرشادات البنوك المركزية الخاصة بها قبل منح القروض.

كما نفى Tengku Zafrul مزاعم تورطه كوزير للمالية بالإضافة إلى مشاركة أصحاب المصلحة في البنوك مثل Khazanah Nasional Bhd وصندوق ادخار الموظفين و Permodalan Nasional Bhd في عملية الموافقة على القرض.

وأوضح أن قرار الإقراض لم يتم تحديده من قبل وزير المالية أو وزارة المالية أو المساهمين ، ولكن من قبل البنوك نفسها من خلال عملية العناية الواجبة وتقييم الائتمان من قبل لجان الائتمان الخاصة بها لتقييم قدرة المقترضين المحتملين على سداد قروضهم.

قال تينغكو زافرول: "أنا واثق من أن داتوك سيري أنور ، كوزير سابق للمالية ، يدرك أيضًا الاختلافات بين دور أعضاء مجلس الإدارة وإدارة الشركة".

وفي الوقت نفسه ، قال إن القطاع المصرفي قد تحسن بالفعل مقارنة بما كان عليه خلال الأزمة المالية الآسيوية حيث قفزت نسبة القروض المتعثرة في ديسمبر 1998 إلى 18.6 في المائة ونسبة تغطية خسائر القروض (LLC) عند 55.9 في المائة فقط.

وأضاف: "هذا يعني أنه مقابل كل رينغيت ماليزي واحد يتم اقتراضه ، تم تخصيص ما يقرب من 60 سنًا فقط لمعالجة إمكانية عدم سداد القروض".

وأشار إلى أنه منذ ذلك الحين ، تم تعزيز النظام المصرفي الماليزي وأصبح الآن أكثر مرونة.

اليوم ، تبلغ نسبة القروض المتعثرة 1.4 في المائة فقط ، بما في ذلك مخصص نسبة القروض الجزئية المتعثرة للقروض من جنتنج هونج كونج.

قال Tengku Zafrul: "ظلت الشركات ذات المسؤولية المحدودة قوية عند 131.5 في المائة مقارنة بـ 55.9 في المائة في عام 1998. لذلك ، ظل النظام المالي الماليزي قوياً ولا توجد مشاكل سيولة في السوق".