تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة.. كل ما تحتاج معرفته عن القروض والشروط والأوراق المطلوبة
يسعي الكثير من المواطنين إلي إقامة مشروعات خاصة بهم وعليهم تقدم البنوك برامج لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، بما يتيح لرواد الأعمال وأصحاب الشركات الحصول على التمويل وتغطية احتياجات مشروعاتهم من تمويل الموردين وشراء المعدات ومصاريف التشغيل وغيرها.
تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بنك الإمارات دبي الوطني مصر
يعتمد بنك الإمارات دبي الوطني مصر في منح التمويل على تعريف البنك المركزي المصري لفئات المشروعات، والذي يشمل:
- الشركات المتناهية الصغر
مبيعات أقل من مليون جنيه.
رأس مال يقل عن 50 ألف جنيه.
عدد موظفين أقل من 10 أفراد.
- الشركات الصغيرة
مبيعات بين مليون و50 مليون جنيه.
رأس مال من 50 ألف إلى 5 ملايين جنيه للمنشآت الصناعية، وأقل من 3 ملايين لغير الصناعية.
عدد الموظفين أقل من 200 موظف.
- الشركات المتوسطة
مبيعات بين 50 و200 مليون جنيه.
عدد موظفين أقل من 200 موظف.
رأس مال بين 5 و15 مليون جنيه للمنشآت الصناعية، ومن 3 إلى 5 ملايين لغير الصناعية.
برامج القروض والتسهيلات المتاحة
-التمويل السريع للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
تمويل بالجنيه المصري يصل إلى 12 مليون جنيه.
إجراءات مبسطة ومتطلبات مستندية أقل.
سعر فائدة تنافسي.
أقساط ثابتة تمتد حتى 5 سنوات.
مبيعات تبدأ من 20 مليون حتى 200 مليون جنيه.
-التسهيلات الائتمانية للشركات
تمويل رأس المال العامل من خلال حسابات جارية قصيرة الأجل بضمانات متنوعة.
قروض متوسطة الأجل لتمويل شراء الآلات والمعدات وخطوط الإنتاج ومركبات النقل.
فتح اعتمادات مستندية وإصدار خطابات ضمان.
-برامج التمويل المتخصصة
تقدم حلولا سريعة لتلبية احتياجات الشركات، وتشمل:
تمويل رأس المال العامل.
تمويل الموردين والمصدرين.
تمويل شراء الآلات والمعدات.
خدمات رقمية متطورة من بنك الإمارات دبي الوطني مصر
منصة BusinessONLINE
نظام شامل لإدارة النقد عالميا، يتيح للشركات:
-تنفيذ التحويلات والمرتبات.
-طلب دفاتر الشيكات.
-إصدار الشيكات المصرفية حيث يوفر النظام تجربة رقمية كاملة تسهل إدارة الحسابات والمعاملات اليومية.
تطبيق SmartTrade
حلول رقمية للتجارة الخارجية، تتيح تنفيذ الخدمات دون زيارة الفرع، مثل:
-إصدار خطابات الضمان.
-إصدار الاعتمادات المستندية.
-التعامل مع مستندات التحصيل إلكترونيا.
برنامج مشروعي – مشروعك لتمويل المشروعات الصغيرة من بنك مصر
يستهدف البرنامج دعم المشروعات القائمة التي تتراوح مبيعاتها بين مليون و50 مليون جنيه، ودعم التوسع والتطوير من خلال توفير تمويل بأسعار عائد تنافسية:
مزايا برنامج مشروعي – مشروعك من بنك مصر
-عائد 5% بسيط متناقص للأنشطة الصناعية والخدمية والمهن الحرة وفقًا لمبادرة البنك المركزي.
-تمويل يصل إلى 8 ملايين جنيه للمشروعات القائمة والجديدة.
-يغطي الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية والأنشطة الطبية، إضافة إلى مشروعات الطاقة النظيفة.
-قروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لرأس المال العامل والآلات والمعدات ووسائل النقل.
-مدة القرض من سنة حتى 5 سنوات تشمل فترة السماح.
نسب التمويل
-80% للآلات والمعدات.
-80% للسيارات.
-100% لرأس المال العامل.
الأوراق المطلوبة للحصول على التمويل
-مستخرج حديث من السجل التجاري.
-صورة البطاقة الضريبية.
-رخصة مزاولة النشاط (نهائية أو مؤقتة أو ما يفيد السير في إجراءات الترخيص).
-الموقفين الضريبي والتأميني.
-مستند ملكية أو عقد إيجار مقر المشروع.
-آخر ثلاث ميزانيات معتمدة للشركات القائمة.
-عقد تأسيس الشركة وتعديلاته للشركات.
-دراسة جدوى معتمدة للمشروعات حديثة التأسيس.
