بنك أوف أمريكا يدخل سوق التخطيط المالي الرقمي

أعلن Bank of America عن خطط لطرح أداة تخطيط مالي رقمي ، والخوض في الفضاء الذي تهيمن عليه حتى الآن شركات التكنولوجيا المالية.

وتتيح Life Plan ، وهي وظيفة جديدة على موقع وتطبيق Bank of America ، للعملاء تحديد أهداف متعددة مثل شراء منزل ، أو تحسين الائتمان ، أو الادخار للتقاعد ، وتستخدم مجموعتها الحالية من بيانات العملاء لتقديم توصياتهم.

وكانت هذه النصائح الشخصية محجوزة للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية الذين لديهم نقود كافية للاحتفاظ بمستشار مالي للمساعدة في إدارة ثرواتهم ، لكن مجموعة من أدوات الميزنة الرقمية ، مثل تطبيق Mint التابع لشركة Intuit ، استخدمت الذكاء الاصطناعي لجلب التخطيط إلى الجماهير.

وقام Bank of America ببناء مجموعة منتجاته لجذب العملاء الأقل في طيف الثروة والأداة ، التي تم إطلاقها في أكتوبر 2020 ، ساعدت البنك بالفعل على استهداف العملاء بشكل أفضل.

وخلال الفترة التجريبية التي استمرت ثمانية أشهر ، أدت Life Plan إلى أكثر من 3800 إحالة لإجراء محادثات مع المصرفيين.