37.9 مليون دولار صافي أرباح بنك الخليج الدولي في 2021

أعلن بنك الخليج الدولي عن صافي ربح عائد للمساهمين قدره 37.9 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2021، مقارنة بخسارة 249.6 مليون دولار العام الماضي بسبب ارتفاع الإيرادات وانخفاض المخصصات.

بالنسبة للعام بأكمله (السنة المالية) ، على الرغم من بيئة الأعمال الصعبة ، حقق بنك الخليج الدولي عامًا ناجحًا مع نمو ملحوظ بنسبة 28٪ في الإيرادات عبر جميع مجالات الأعمال.

وبلغ صافي دخل المجموعة لهذا العام 52.7 مليون دولار مقارنة بخسارة 308.0 مليون دولار لنفس الفترة من العام الماضي.

ومع ذلك ، سجل الربع الرابع من عام 2021 خسارة صافية هامشية لمساهمي البنك قدرها مليون دولار ، مقارنة بخسارة قدرها 104.3 مليون دولار ، ما يمثل تحسناً بنسبة 99٪ في الربع نفسه من العام الماضي.

عكست جميع فئات الإيرادات نموًا مقارنة بالربع نفسه من العام الماضي ، حيث بلغ صافي دخل الفوائد 65.8 مليون دولار أمريكي بزيادة 13٪ وإيرادات الرسوم والعمولات البالغة 23.8 مليون دولار أمريكي مما يعكس نموًا كبيرًا بنسبة 32٪.

أدت بيئات السوق الإيجابية إلى زيادة الدخل التجاري بمقدار 3.6 مليون دولار أمريكي بزيادة 171٪ ، ودخل الصرف الأجنبي البالغ 2.2 مليون دولار أمريكي وهو ما يمثل زيادة بنسبة 214٪.

وارتفعت الإيرادات الأخرى البالغة 5.1 مليون دولار أمريكي بنسبة 132٪ ، كما ارتفعت رسوم مخصصات الربع الأخير بشكل ملحوظ بمقدار 8.4 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 130.5 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من العام الماضي.

على الرغم من التحسن الملحوظ في فئات الإيرادات ، وفي تكلفة مخاطر البنك ، إلا أن مصاريف التشغيل للربع كانت أعلى بسبب الاستثمار في المبادرات الإستراتيجية.

وبلغت ربحية السهم الأساسية والمخففة العائد لمساهمي البنك خسارة قدرها 0.04 سنت أمريكي خلال الربع الرابع من عام 2021 ، مقارنة بخسارة 4.17 سنت لنفس الفترة من العام الماضي. بلغ إجمالي الدخل الشامل العائد لمساهمي البنك خلال الربع الثالث 3.1 مليون دولار مقابل خسارة 60.1 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي ، مدفوعة بمكاسب إعادة التقييم الإيجابية.

وبلغت ربح السهم الأساسي والمخفض العائد لمساهمي البنك 1.52 سنت مقابل خسارة 9.98 سنت للسهم في 2020. وبلغ إجمالي الدخل الشامل لمساهمي البنك 64.8 مليون دولار مقارنة بخسارة 224.1 مليون دولار العام الماضي.

وعلق رئيس مجلس إدارة بنك الخليج الدولي ، المهندس عبد الله الزامل ، قائلاً: "شهد عام 2021 أداءً قويًا في مجالات أعمال بنك الخليج الدولي. تضمنت استراتيجيتنا لتقليل الاعتماد على الائتمان الممول التوسع والاستثمار في مصادر دخل بديلة وكان نجاح إدارة الأصول والاستشارات في عام 2021 بمثابة شهادة على الاستثمار الناجح في هذا المجال. في الوقت نفسه ، واصلنا الاستثمار في المجالات التقليدية للبنك: الخدمات المصرفية المؤسسية والجملة ، لضمان عروض القيمة التراكمية والمدرّة للرسوم ".

ارتفع دخل الرسوم والعمولات البالغ 72.5 مليون دولار أمريكي بنسبة 23٪ عن العام السابق ، مما يعكس نجاح مبادرة البنك الاستراتيجية لتنويع الإيرادات ، مع زيادة الإيرادات من إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية وتجارة التجزئة والمعاملات المصرفية العالمية.

كان كل من دخل النقد الأجنبي البالغ 18.5 مليون دولار ودخل التداول البالغ 32.2 مليون دولار أعلى بكثير من عام 2020.

نتجت مكاسب التداول عن انتعاش قوي في السوق على المحافظ التي تديرها المملكة العربية السعودية (جي آي بي كابيتال) والشركات التابعة للبنك (جي آي بي المملكة المتحدة) ومقرها لندن. أنشأ البنك مؤخرًا وحدة الأصول الخاصة التي حققت إيرادات بلغت 20.7 مليون دولار في أقل من عام منذ إنشائه ، مقارنة بـ 6.5 مليون دولار في العام السابق ، مما يسلط الضوء على عملية الاسترداد المحصنة المعمول بها الآن والتنويع المستمر لمصادر الإيرادات.

كان إجمالي المصروفات البالغ 296.7 مليون دولار أمريكي للسنة أعلى بشكل هامشي فقط من العام السابق. بلغت رسوم المخصصات للعام 45.7 مليون دولار مقارنة مع 340.5 مليون دولار في العام الماضي ، عندما زاد البنك بحذر المخصصات مقابل محفظته القديمة بالنظر إلى المخاطر المتزايدة الناجمة عن الوباء. وقد أدى هذا الحكم الإدراكي إلى تقليل تكلفة المخاطر على مستويات ما قبل الجائحة.

وعلق عبد العزيز الحليسي ، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الخليج الدولي قائلاً: "لدينا استراتيجية متماسكة للنمو ، ونحن في وضع جيد للغاية للنجاح في القطاعات والأسواق التي نريد العمل فيها. وبعد عامين من التحدي الهائل ، عاد بنك الخليج الدولي إلى وضع النمو. ، ونتطلع إلى عام 2022 بثقة كبيرة ".

ارتفع إجمالي حقوق المساهمين باستثناء حقوق الأقلية البالغ 2.15 مليار دولار (ديسمبر 2020: 2.07 مليار دولار) بنسبة 4٪ ويشمل رأس مال 2.5 مليار دولار (ديسمبر 2020: 2.5 مليار دولار) واحتياطيات قدرها 435.5 مليون دولار (ديسمبر 2020: 379.2 مليون دولار) وخسائر متراكمة 790.1 مليون دولار (ديسمبر 2020: 807.4 مليون دولار) تمثل 32٪ من رأس المال.

يواصل البنك الحفاظ على ميزانية عمومية قوية ، حيث بلغ إجمالي الأصول الموحدة بنهاية العام 31.8 مليار دولار ، بزيادة قدرها 7٪ مقارنة بـ 29.6 مليار دولار في العام الماضي. ويمثل النقد والأصول السائلة الأخرى ، بما في ذلك الودائع قصيرة الأجل البالغة 13.1 مليار دولار ، 41٪ من إجمالي الأصول ، مما يعكس مستوى مرتفعًا وحكيمًا من السيولة.

تتكون الأوراق المالية الاستثمارية البالغة 6.0 مليار دولار أمريكي بشكل أساسي من سندات دين عالية التصنيف وسندات دين سائلة صادرة عن المؤسسات المالية الكبرى والحكومات الإقليمية. ارتفعت القروض والسلفيات البالغة 11.7 مليار دولار أمريكي بنسبة 11٪ خلال العام ، مع التركيز على الأسواق الأساسية بما يتماشى مع استراتيجية البنك.

حافظ البنك على ملف تمويل فعال وأكثر تنوعًا في السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2021 ، مع ودائع العملاء البالغة 21 مليار دولار والتي تشكل غالبية إجمالي الودائع. يوضح الوضع التمويلي القوي لبنك الخليج الدولي الثقة المستمرة لعملاء البنك والأطراف المقابلة بناءً على ملكيته القوية وقوته المالية.

إن معدل تغطية السيولة للبنك البالغ 176.3٪ ، وصافي نسبة التمويل المستقرة 146.2٪ ، ومعدل كفاية رأس المال البالغ 16.1٪ ، كلها أعلى بكثير من الحدود التنظيمية.

وعلق جمال الكشي ، الرئيس التنفيذي لبنك الخليج الدولي ش.م.ب ، قائلاً: "وسع بنك الخليج الدولي قاعدته التمويلية بإصدار ناجح للغاية لقرض مشترك مرتبط بالاستدامة. وقد لقيت الصفقة استحسانًا كبيرًا من قبل المستثمرين العالميين ، حيث تم تسعيرها في الطرف الضيق من النطاق ، وتم تكبيرها لتلبية الطلب من الهدف الأولي البالغ 500 مليون دولار إلى 625 مليون دولار ".

انطلق بنك الخليج الدولي في رحلة الاستدامة منذ بضع سنوات. يعتقد البنك اعتقادًا راسخًا أن الشركات التي تساعد في حل أكبر مشاكل العالم ستكون تلك التي ستتمتع بأداء مالي أقوى في المستقبل.

تماشياً مع التركيز على الاستدامة ، نجح بنك الخليج الدولي في إغلاق قرض مشترك مرتبط بالاستدامة بقيمة 625.0 مليون دولار ، مما جعل بنك الخليج الدولي أول بنك يقع مقره في البحرين وأول بنك مملوك للأغلبية السعودية يغلق مثل هذا التسهيل.

تم تعديل توقعات بنك الخليج الدولي مؤخرًا إلى مستقر من سلبي من قبل ثلاث وكالات تصنيف: تصنيفات فيتش ، تصنيف موديز وكابيتال إنتليجنس.

بنك الخليج الدولي هو بنك عالمي شامل لدول مجلس التعاون الخليجي تأسس في عام 1975 ويخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي. يتم تقديم خدمات بنك الخليج الدولي عبر أسواق دول مجلس التعاون الخليجي والأسواق الدولية من خلال الشركات التابعة له: GIB Saudi Arabia ، GIB (UK) Ltd.

بالإضافة إلى ذلك ، لدى البنك فروع في لندن ونيويورك وأبو ظبي ، بالإضافة إلى مكتب تمثيلي في دبي.   بنك الخليج الدولي مملوك لحكومات دول مجلس التعاون الخليجي ، ويعتبر صندوق الاستثمارات العامة السعودي المساهم الرئيسي فيه.