المركزي الهندي: العملات المشفرة معرضة للاحتيال وتشكل مخاطر على حماية المستهلك

حذر البنك المركزي الهندي ، بنك الاحتياطي الهندي (RBI) ، من المخاطر المتعددة التي تشكلها العملة المشفرة على الاستقرار المالي في البلاد. "إنهم أيضًا عرضة لعمليات الاحتيال والتقلب الشديد في الأسعار" ، كما يدعي البنك الرئيسي ، مشددًا على أن "العملات المشفرة تشكل مخاطر فورية على حماية العملاء ومكافحة غسل الأموال (AML) / مكافحة تمويل الإرهاب (CFT)."

 نشر البنك المركزي الهندي ، بنك الاحتياطي الهندي (RBI) ، تقرير الاستقرار المالي نصف السنوي (FSR) الأسبوع الماضي.

 يتضمن المستند المكون من 144 صفحة قسمًا عن "مخاطر العملات المشفرة الخاصة" وشير مصطلح "خاص" إلى جميع العملات المشفرة التي لم يتم إصدارها من قبل بنك الاحتياطي الهندي ، بما في ذلك البيتكوين والإيثر.

وكتب البنك المركزي: أدى انتشار العملات المشفرة الخاصة في جميع أنحاء العالم إلى توعية المنظمين والحكومات بالمخاطر المرتبطة بها.

 وشدد بنك الاحتياطي الهندي على أن "العملات المشفرة الخاصة تشكل مخاطر فورية على حماية العملاء ومكافحة غسل الأموال (AML) / مكافحة تمويل الإرهاب".

 بالإضافة إلى ذلك ، أشار البنك المركزي إلى أنه: “هم أيضًا عرضة للاحتيال والتقلب الشديد في الأسعار ، نظرًا لطبيعتهم عالية المضاربة. تتعلق الاهتمامات طويلة الأجل بإدارة تدفق رأس المال ، والاستقرار المالي والاقتصادي الكلي ، ونقل السياسة النقدية ، واستبدال العملة. "

 يشير التقرير أيضًا إلى النتائج التي توصلت إليها مجموعة العمل المالي (FATF) والتي تنص على أن "النظام البيئي للأصول الافتراضية قد شهد ظهور العملات المشفرة المعززة لإخفاء الهوية (AECs) ، والخلاطات والبهلوانات ، والمنصات والتبادلات اللامركزية ، ومحافظ الخصوصية ، وغيرها. أنواع المنتجات والخدمات التي تمكّن أو تسمح بتقليل الشفافية وزيادة التعتيم على التدفقات المالية ". أكد RBI:

 تستمر نماذج التمويل غير المشروع الجديدة في الظهور ، بما في ذلك الاستخدام المتزايد لمخططات الطبقات الافتراضية إلى الافتراضية التي تحاول زيادة المعاملات الموحلة بطريقة سهلة نسبيًا ورخيصة ومجهولة الهوية.

 في إشارة إلى أن القيمة السوقية لأفضل 100 عملة مشفرة وصلت إلى 2.8 تريليون دولار ، حذر بنك الاحتياطي الهندي من أنه "في اقتصادات الأسواق الناشئة (اقتصادات الأسواق الناشئة) التي تخضع لضوابط رأس المال ، يمكن أن يؤدي الوصول المجاني إلى الأصول المشفرة للمقيمين إلى تقويض إطار تنظيم رأس المال الخاص بهم."