آي صاغة: معاملات إنستا باي تقفز إلى 7 تريليونات جنيه
تواصل منصة آي صاغة دعم التحول الرقمي في سوق الذهب والفضة والمجوهرات بمصر، من خلال تشجيع عملائها على استخدام وسائل الدفع الإلكتروني والتحويلات المصرفية اللحظية، وفي مقدمتها تطبيق «إنستا باي»، بما يسهم في تسهيل عمليات البيع والشراء، وتقليل الاعتماد على التعاملات النقدية، وتعزيز كفاءة المعاملات المالية وأمانها.
ويأتي هذا التوجه بالتزامن مع النمو المتسارع في استخدام الخدمات المصرفية الرقمية داخل مصر، إذ كشف البنك المركزي المصري عن وصول قيمة معاملات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول إلى نحو 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من عام 2026، فيما تجاوز عدد مستخدمي هذه الخدمات 24.21 مليون مستخدم.
وتستهدف آي صاغة، من خلال هذه الخطوة، مواكبة التطورات التي تشهدها المنظومة المالية المصرية، وتوظيف الحلول التكنولوجية في تطوير تجارة الذهب والمجوهرات، امتدادًا لرؤيتها منذ انطلاقها عام 2016، والتي تقوم على الاستفادة من التكنولوجيا في ربط التجار بالمستهلكين، وإتاحة معلومات الأسعار والمنتجات بصورة أكثر سهولة وشفافية.
إنستا باي يسجل معاملات بقيمة 7 تريليونات جنيه
أعلن رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، أن عدد العملاء المسجلين في شبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق «إنستا باي» تجاوز 24 مليون عميل حتى سبتمبر 2026، مع تنفيذ أكثر من 2.4 مليار معاملة، بقيمة إجمالية قاربت 7 تريليونات جنيه.
وفي السياق نفسه، بلغ عدد محافظ الهاتف المحمول في مصر نحو 67 مليون محفظة، بقيمة معاملات تجاوزت 4 تريليونات جنيه حتى سبتمبر 2026، وهو ما يعكس اتساع نطاق استخدام الأدوات الرقمية في تنفيذ المدفوعات والتحويلات المالية.
وتشير هذه المؤشرات إلى تزايد اعتماد المواطنين على الخدمات المصرفية الإلكترونية في معاملاتهم اليومية، مع توسع استخدام وسائل الدفع الحديثة بديلًا عن الأساليب التقليدية، بما يدعم مسار التحول نحو اقتصاد رقمي أكثر انتشارًا.
كيف بدأت منظومة إنستا باي في مصر؟
أطلق البنك المركزي المصري شبكة المدفوعات اللحظية (IPN) وتطبيق «إنستا باي» في 22 مارس 2022، ضمن جهوده لتطوير البنية التحتية للمدفوعات الرقمية وتسهيل انتقال الأموال بين الحسابات المصرفية.
وتولت شركة بنوك مصر للتقدم التكنولوجي (EBC) تطوير التطبيق والشبكة وتشغيلهما تحت إشراف البنك المركزي المصري، بهدف إتاحة خدمات التحويل المالي اللحظي على مدار 24 ساعة يوميًا وطوال أيام الأسبوع، بما يشمل العطلات الرسمية.
ويتيح التطبيق للمستخدمين ربط حساباتهم البنكية المختلفة في واجهة واحدة، وإجراء التحويلات إلى الحسابات المصرفية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية، إلى جانب الاستفادة من خدمات الاستعلام عن الأرصدة وبعض خدمات الدفع.
وشهدت خدمات التطبيق تطورًا إضافيًا خلال عام 2024، مع إتاحة الدفع باستخدام رموز الاستجابة السريعة (QR Code)، ما وسع نطاق استخدامه ليشمل المدفوعات الرقمية، إلى جانب تحويل الأموال بين الأفراد.
قيمة معاملات إنستا باي ترتفع 2.9 مرة
سجلت شبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق «إنستا باي» نموًا ملحوظًا في عدد المستخدمين وقيمة المعاملات خلال الفترة الماضية، إذ تجاوز عدد المستخدمين 16 مليونًا في يونيو 2025، بالتزامن مع تنفيذ أكثر من 1.1 مليار معاملة، بلغت قيمتها نحو 2.4 تريليون جنيه.
وبحلول سبتمبر 2026، ارتفع عدد العملاء المسجلين إلى أكثر من 24 مليونًا، فيما تجاوز إجمالي المعاملات 2.4 مليار معاملة، بقيمة إجمالية قاربت 7 تريليونات جنيه.
وبذلك ارتفعت قيمة المعاملات بنحو 2.9 مرة مقارنة بمستواها في يونيو 2025، وهو ما يعكس تسارع انتشار خدمات الدفع والتحويل اللحظي وزيادة الاعتماد عليها في تنفيذ المعاملات المالية اليومية.
آي صاغة توسع دور التكنولوجيا في تجارة الذهب
لا يقتصر دور آي صاغة على عرض أسعار الذهب والفضة بصورة لحظية أو إتاحة المنتجات عبر الإنترنت، بل يمتد إلى تطوير تجربة العملاء في مختلف مراحل الشراء والبيع، من متابعة الأسعار واختيار المنتجات إلى تسوية المدفوعات وإتمام المعاملات.
وتعمل المنصة على تشجيع عملائها على الاستفادة من وسائل الدفع الإلكتروني، ومن بينها التحويلات المصرفية عبر تطبيق «إنستا باي»، مع تقديم التوجيه والمساعدة للتعرف على كيفية استخدام هذه الخدمات وإتمام المعاملات وفق الإجراءات المعتمدة.
وتكتسب هذه الخطوة أهمية خاصة في سوق الذهب والفضة، نظرًا إلى ارتفاع قيمة العديد من المعاملات، الأمر الذي يجعل توفير بدائل إلكترونية للدفع والتحويل وسيلة لتيسير التعاملات وتقليل الحاجة إلى حمل مبالغ نقدية كبيرة.
كما تتيح التحويلات اللحظية سرعة أكبر في تسوية المدفوعات ومرونة عند إتمام عمليات الشراء، مع ضرورة التحقق من نجاح التحويل ووصول الأموال إلى حساب المستفيد قبل تأكيد إتمام المعاملة.
ويمتد تأثير هذا التوجه إلى تعزيز ثقافة التعاملات المالية الرقمية بين التجار والمستهلكين، ومواكبة التطور التكنولوجي الذي يشهده قطاع تجارة الذهب والمجوهرات، بما يساعد على تطوير أساليب العمل وتيسير الوصول إلى الخدمات.
لماذا تشجع آي صاغة الدفع الإلكتروني؟
تستهدف آي صاغة من تشجيع عملائها على استخدام المدفوعات الإلكترونية توفير بدائل مرنة للتعاملات النقدية، وتسهيل عمليات البيع والشراء، وتسريع تسوية المدفوعات بين التجار والمستهلكين، فضلًا عن رفع كفاءة المعاملات المالية.
كما يسهم استخدام التحويلات الإلكترونية في الحد من الحاجة إلى تداول مبالغ نقدية كبيرة، خصوصًا عند شراء الذهب والفضة، إلى جانب مساعدة العملاء على التعرف على الخدمات المصرفية الرقمية وآليات الاستفادة منها.
وتندرج هذه الجهود ضمن رؤية المنصة لمواكبة التطور التكنولوجي في القطاع المالي، والاستفادة من الحلول الرقمية في مختلف مراحل التجارة، بدءًا من متابعة الأسعار والتعرف على المنتجات، وصولًا إلى الدفع وإتمام عمليات الشراء.
رقمنة سوق الذهب تدعم الشفافية والشمول المالي
يمثل التوسع في استخدام «إنستا باي» جزءًا من مسار أوسع يستهدف رقمنة تجارة الذهب والفضة في مصر، إذ أصبحت التكنولوجيا عنصرًا مؤثرًا في تطوير العلاقة بين التجار والمستهلكين، سواء من خلال إتاحة الأسعار بصورة لحظية، أو عرض المنتجات إلكترونيًا، أو تسهيل عمليات الدفع والتحويل.
وفي هذا الإطار، تسعى آي صاغة إلى الإسهام في تطوير منظومة تجارية تعتمد على سهولة الوصول إلى المعلومات، وشفافية الأسعار، وتعدد وسائل الدفع، والاستفادة من البنية التحتية الرقمية التي يطورها القطاع المصرفي المصري.
ويمثل نشر ثقافة المدفوعات الإلكترونية بين المتعاملين في سوق الذهب خطوة نحو دمج مزيد من الأنشطة التجارية في الاقتصاد الرقمي، بما يدعم الشمول المالي ويرفع كفاءة تداول الأموال.
وتعكس المؤشرات المعلنة، التي أظهرت وصول معاملات «إنستا باي» إلى نحو 7 تريليونات جنيه، وارتفاع قيمة معاملات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول إلى 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من عام 2026، حجم التغير الذي تشهده مصر في أساليب إدارة الأموال وتنفيذ المعاملات.
وفي ظل هذه التطورات، تواصل آي صاغة دعم التحول الرقمي من خلال تشجيع عملائها على استخدام وسائل الدفع الإلكتروني وتقديم الإرشادات اللازمة للاستفادة منها، انطلاقًا من رؤية تتجاوز عرض الأسعار والبيع عبر الإنترنت إلى تطوير تجربة تجارية متكاملة تشمل المعلومات والمنتجات والمدفوعات والخدمات المالية.
