المركزي الأوروبي يُحذر: بنوك منطقة اليورو تواجه خطرًا بشكل غير مسبوق من الصدمات
صرّح البنك المركزي الأوروبي اليوم الثلاثاء، في معرض تحديده لأولوياته الرقابية للسنوات الثلاث المقبلة، بأن على بنوك منطقة اليورو الاستعداد لصدمات غير مسبوقة تُسبب اضطرابات حادة ذات عواقب بعيدة المدى على الأنظمة المالية.
ولطالما جادل البنك المركزي الأوروبي بأن البنوك تواجه واقعًا جديدًا مع تزايد وتيرة الصدمات، من التعريفات الجمركية إلى الهجمات الإلكترونية، مما يتطلب منها الاستعداد لمجموعة من الاحتمالات دون معرفة طبيعة الأزمة القادمة بدقة.
يتطلب هذا احتياطيات رأسمالية قوية، وبنية تحتية تكنولوجية حديثة، وإدارة استباقية تواكب الواقع المالي، وأكثر من ذلك، يفتح بابًا جديدًا للرقابة التدخلية.
مخاطر غير مسبوقة لأحداث متطرفة ومنخفضة الاحتمال
صرح البنك المركزي الأوروبي في بيان له: "إن التوترات الجيوسياسية وتغيرات السياسات التجارية، والأزمات المتعلقة بالمناخ والطبيعة، والتغير الديموغرافي، والاضطرابات التكنولوجية، تُفاقم نقاط الضعف الهيكلية، مما يجعل احتمال وقوع أحداث متطرفة ومنخفضة الاحتمال مرتفعًا بشكل غير مسبوق".
ولهذا السبب، سيظل تعزيز قدرة البنوك على الصمود في وجه المخاطر السياسية وعدم اليقين أولوية الإشراف الرئيسية للبنك المركزي الأوروبي، مع التركيز على المخاطرة الحصيفة ورأس المال الكافي، وفقًا للبنك المركزي الأوروبي.
ونظرًا لطبيعة هذه المخاطر غير المتوقعة، يخطط البنك المركزي الأوروبي لإجراء اختبار إجهاد عكسي، حيث سيُحدد مستويات استنزاف رأس المال، ويطلب من كل بنك وضع سيناريوهات قد تُسببها.
التعرض للمخاطر الجيوسياسية
وأضاف البنك المركزي الأوروبي: "سيساعد ذلك أيضًا في تحديد كيفية تأثير سيناريوهات المخاطر الجيوسياسية التي تدرسها البنوك على ظروف تمويلها وسيولتها".
طُلب من البنوك مراقبة انكشافها على الدول الأخرى، سواءً من خلال عملياتها في الخارج أو من خلال الائتمان للمصدرين، والعملات الأجنبية.
وفي مؤتمر صحفي لاحق، قالت كلوديا بوخ، كبيرة المشرفين على البنك المركزي الأوروبي، إن أوضاع السيولة لدى البنوك لا تزال "مريحة"، لكن اعتمادها على الأسواق المالية المتقلبة للتمويل قد يُشكل خطرًا في أوقات الأزمات.
ومع ذلك، تُحقق البنوك أداءً جيدًا في الوقت الحالي. فهي مرنة، وربحيتها قوية، وجودة أصولها مستقرة، ويعود ذلك جزئيًا إلى النمو الاقتصادي المطرد واستقرار التضخم، وفقًا للبنك المركزي الأوروبي.
ولهذا السبب، ستظل متطلبات رأس المال الإجمالية مستقرة هذا العام، وسيتم تخفيف الاحتياطي غير المُلزم، المعروف باسم إرشادات الركيزة الثانية.
وأوضح البنك أن متطلبات رأس المال من الفئة الأولى للأسهم العادية (CET1) والتوجيهات المُطبقة في عام 2026 ستبقى ثابتة عند 11.2%.
بيئة مواتية من غير المرجح أن تدوم
ومع ذلك، أشار البنك المركزي الأوروبي إلى أنه من غير المرجح أن تدوم هذه البيئة المواتية. قال البنك المركزي الأوروبي: "لا تزال هناك مخاطر هبوطية كبيرة، لا سيما نتيجةً للتوترات التجارية بين الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمخاطر الجيوسياسية الأوسع نطاقًا، والتي قد تؤثر على القطاعات ذات أحجام التصدير المرتفعة إلى الولايات المتحدة، مثل قطاعات السيارات والكيماويات والأدوية، مما قد يؤدي إلى تراجع جودة الأصول".
الأسواق المالية أيضًا عرضة لتصحيحات مفاجئة، حيث يُحذر صانعو السياسات من أن أسعار الأصول لا تعكس بدقة المخاطر السياسية، مما يؤدي إلى تقييمات مبالغ فيها.
وأكد البنك المركزي الأوروبي أنه سيُدقق في معايير ضمان الائتمان للبنوك لمنع ظهور قروض متعثرة.
