الثلاثاء 25 يونيو 2024
رئيس التحرير
عمرو عامر
المشرف العام
عبدالعظيم حشيش
بنوك خارجية

تقارير: رئيس جي بي مورجان يقود رؤساء البنوك ضد قواعد رأس المال الأكثر صرامة

الأحد 19/مايو/2024 - 06:30 م
جيمي ديمون رئيس جي
جيمي ديمون رئيس جي بي مورجان

لعب جيمي ديمون، رئيس بنك جيه بي مورجان تشيس، وغيره من المديرين التنفيذيين للبنوك الكبرى، موقفاً صارماً مع بنك الاحتياطي الفيدرالي بشأن مقترحات بأن يحتفظ المقرضون بمزيد من رأس المال والآن، يبدو أن هذه التكتيكات بدأت تؤتي ثمارها.

ويتجه بنك الاحتياطي الفيدرالي واثنين من الهيئات التنظيمية الفيدرالية الأخرى نحو خطة جديدة من شأنها أن تقلل بشكل كبير من الزيادة الإلزامية بنسبة 20٪ تقريبًا في رأس المال لأكبر البنوك الأمريكية، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.

وإن الزيادات المطلوبة في رأس مال البنوك مثل جيه بي مورجان وجولدمان ساكس - والتي تهدف إلى ضمان وجود احتياطيات كافية لديها لاستيعاب الخسائر المحتملة - ستكون في المتوسط حوالي نصف المبلغ الذي تم تعويمه في الأصل.

وسيكون فوزًا كبيرًا للبنوك وديمون حيث تقول البنوك إن القواعد كما تم اقتراحها في الأصل كانت ستؤدي إلى تقليص الأرباح وتقليص الإقراض وهو يمثل أيضاً تحولاً في ميزان القوى بين البنوك الكبرى والهيئات التنظيمية لها، مما يطوي صفحة عصر كانت فيه اليد العليا لبنك الاحتياطي الفيدرالي.

وطلب ديمون في اجتماع عقد في واشنطن الخريف الماضي من زملائه من الرؤساء التنفيذيين تجاوز مايكل بار، نائب رئيس البنك المركزي للرقابة المصرفية والمهندس الرئيسي للخطة الأصلية وحث ديمون زملائه المصرفيين على الضغط بدلاً من ذلك على محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي الآخرين، وخاصة الرئيس جيروم باول، لتغيير قواعد رأس المال المقترحة.

ومن خلال القيام بذلك، كان المصرفيون يأملون في الاستفادة من الخلاف الداخلي والمخاوف بين أعضاء مجلس الاحتياطي الفيدرالي السبعة بشأن المقترحات التنظيمية.

وقد وصف ديمون اقتراح بار بأنه "معيب وسييء المعايرة" ودفع علناً محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي الآخرين إلى التحدث علناً كما أعرب عن إحباطه إزاء الهيئات التنظيمية بشكل عام، قائلا في رسالته السنوية للمساهمين إن علاقات البنوك معهم "تدهورت... وأصبحت أقل بناءة على نحو متزايد".

واجتمع الرؤساء التنفيذيون للبنوك الأمريكية الكبرى مع باول أكثر من اثنتي عشرة مرة بين يوليو ومارس الماضيين، وفقًا للتقويم العام لمحافظ البنك المركزي وشملت تلك أربعة اجتماعات أو مكالمات مع ديمون.

وأصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي يوم الجمعة تقويمات لبار تظهر أنه التقى 15 مرة مع الرؤساء التنفيذيين لأكبر البنوك الأمريكية خلال نفس الفترة.. وقال متحدث باسم بنك الاحتياطي الفيدرالي إنه التقى أيضًا مع ديمون في أبريل ومايو.

وقال بار في بيان: "لم أشعر بأنني حرمت من اهتمام اللوبي المصرفي".

وفي شهر مارس، قال باول إن القواعد الجديدة لن يتم الانتهاء منها دون إجراء تغييرات جوهرية واسعة النطاق مضيفا أن أي خطة ستحظى بدعم واسع النطاق في مجلس الإدارة وفتح الباب لإلغاء الخطة الحالية والبدء من جديد باقتراح جديد. إن FDIC و OCC مقاومان للبدء من جديد.

ويؤيد باول وغيره من مسؤولي بنك الاحتياطي الفيدرالي خفض كمية احتياطيات رأس المال المرتبطة بمثل هذه الأنشطة، نسبة إلى القاعدة المقترحة ويمثل هذا الإصدار قدرا كبيرا من الزيادة الإجمالية في رأس المال المتوقع لأكبر البنوك وكان المسؤولون في الوكالتين الأخريين المشاركين في صياغة القواعد يقاومون تخفيف الأحكام المتعلقة بمخاطر السوق، خوفا من أن يؤدي ذلك إلى تقويض ركيزة أساسية للإطار الجديد.

وإذا أقنعت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وشركة OCC بنك الاحتياطي الفيدرالي بترك الأحكام دون المساس إلى حد كبير بالاقتراح، فقد أشار مسؤولو بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى أنهم يريدون التعويض عن طريق التخفيضات في أماكن أخرى من الخطة.