منهم مصريين.. بنك HSBC في سويسرا ينهي التعاملات مع 1000 عميل من أثرياء الشرق الأوسط
قرر البنك السويسري الخاص التابع لشركة HSBC Holdings Plc إنهاء علاقاته مع عملاء أثرياء من الشرق الأوسط، بمن فيهم العديد ممن تتجاوز أصولهم 100 مليون دولار، في إطار سعي البنك لتقليل تعرضه للأفراد الذين يعتبرهم عاليي المخاطر، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر.
وأفادت مصادر، طلبت عدم الكشف عن هويتها، بأن أكثر من 1000 عميل من المملكة العربية السعودية ولبنان وقطر ومصر من بين أولئك الذين أُبلغوا بعدم قدرتهم على التعامل مع وحدة إدارة الثروات السويسرية التابعة لبنك HSBC، وفقا لبلومبرج.
وأضافت المصادر أن بعض العملاء بدأوا بالفعل في تلقي إخطار، وسيتلقون خلال الأشهر القليلة المقبلة خطابات ختامية تُفيد بإمكانية تحويلهم إلى ولايات قضائية أخرى.
وأضاف البنك في بيان أرسله عبر البريد الإلكتروني: "أعلن HSBC في أكتوبر من العام الماضي عن خطط لإعادة هيكلة المجموعة لتسريع التنفيذ الاستراتيجي، وفي هذا الإطار، نعمل على تطوير التركيز الاستراتيجي لبنكنا السويسري الخاص".
يأتي هذا التعديل في وقتٍ تُجري فيه هيئة الرقابة المصرفية السويسرية (Finma) تحقيقًا مُستمرًا، حيثُ وجدت أن البنك الخاص التابع للبنك لم يُجرِ العناية الواجبة الكافية بشأن الحسابات عالية المخاطر المملوكة لأشخاص مُعرَّضين سياسيًا.
ومن المتوقع أن تُستكمل عمليات التخارج إلى حدٍ كبير في غضون ستة أشهر، وأن بنك HSBC يُشكِّل فريقًا لمساعدته في عمليات الإغلاق، وفقًا للمصادر.
ووفقًا لبنك HSBC، "نحن بصدد إنشاء هيكل تنظيمي أبسط وأكثر ديناميكية، يُركِّز على تعزيز القيادة وحصتنا السوقية في المجالات التي نتمتع فيها بميزة تنافسية واضحة".
ومن شأن هذه الخطوة أن تُمثِّل ضربةً أخرى لبنك HSBC في منطقةٍ أصبحت وجهةً جاذبةً لمديري الثروات، وقد عززت الشركات المُنافسة من قدراتها لتلبية احتياجات الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في الشرق الأوسط، على الرغم من أن بنك HSBC عانى من صعوباتٍ رغم تعيين علاء الدين هانجاري، كبير مسؤولي إدارة الثروات في بنك كريدي سويس، قبل بضع سنوات.
وفي العام الماضي، أمرت الهيئة السويسرية للرقابة المالية (فينما) بنك HSBC بعدم الدخول في أي علاقات تجارية جديدة مع ما يُسمى بالأشخاص ذوي النفوذ السياسي، أو الأفراد ذوي المناصب العامة التي قد تجعلهم أكثر عرضة للفساد.
ووجهت الهيئة البنك بتكليف مدقق حسابات خارجي لإجراء مراجعة للأعمال ذات الصلة.
يُصنّف البنك العملاء الذين تزيد أصولهم عن 100 مليون فرنك سويسري (124 مليون دولار) على أنهم ذوو مخاطر عالية، ويتأثر تصنيف المخاطر أيضًا بعوامل تشمل مكان إقامة الفرد وجنسيته.
كانت وحدة HSBC السويسرية جزءًا من جهود البنك لبناء عروض إدارة الثروات لمنطقة الشرق الأوسط، والتي واجهت انتكاسات بما في ذلك رحيل مصرفيين بارزين، وبينما كان البنك عادةً من بين أبرز اللاعبين في أسواق رأس المال في المنطقة، إلا أنه عانى من منافسة شديدة - بما في ذلك السويسريون - في مجال الخدمات المصرفية الخاصة.
في الشهر الماضي، كُشف النقاب عن أن بنك HSBC السويسري الخاص هو محور تحقيق سويسري في شبهة غسل أموال مرتبطة باختلاس مزعوم لمئات الملايين من الدولارات من قِبل الرئيس السابق لمصرف لبنان المركزي.
في يونيو، من العام الماضي، أشارت الهيئة السويسرية لمراقبة الأسواق المالية (فينما) تحديدًا إلى علاقتين تجاريتين عاليتي المخاطر، حيث قالت إن بنك HSBC الخاص (سويس) لم يتحقق بشكل كافٍ من أصول الأصول المعنية أو غرضها أو خلفيتها. ووفقًا لهيئة مراقبة الأسواق المالية (فينما)، نُفذت المعاملات المشبوهة التي تجاوزت قيمتها 300 مليون دولار أمريكي بين لبنان وسويسرا بين عامي 2002 و2015.
