الخميس 29 فبراير 2024
رئيس التحرير
عمرو عامر
المشرف العام
عبدالعظيم حشيش
بنوك خارجية

البنك المركزي الروسي: نصف عمليات الاحتيال المالي في 2023 تتعلق بالعملات المشفرة

الثلاثاء 13/فبراير/2024 - 04:30 م
البنك المركزي الروسي
البنك المركزي الروسي

كشف البنك المركزي الروسي أن ما يقرب من نصف مخططات الاحتيال المالي داخل البلاد في العام السابق استخدمت العملات المشفرة والعملات الأجنبية للمدفوعات.

والجدير بالذكر أن البنك المركزي قدم هذا الكشف في تقرير يعرض بالتفصيل تصاعد عمليات الاحتيال في البلاد ويحدد التدابير الإستراتيجية لمكافحة التصعيد المستمر ويؤكد التقرير تحديد 5735 جهة متورطة في أنشطة احتيالية في عام 2023.

وبحسب البنك المركزي، يمثل هذا الرقم زيادة بنسبة 15.5% عن عدد مخططات الاحتيال المسجلة في عام 2022، والتي بلغت 4964. ومع ذلك، وعلى الرغم من الانتشار المتزايد لهذه المخططات، فقد استمرت في الاستمرار لفترات زمنية أقصر، وتضاءلت الخسائر المرتبطة بها.

ومن بين 5735 عملية احتيال، تضمنت 2944 منها مخططات هرمية مالية، ارتفاعًا من 2017 في عام 2022. وأكد البنك المركزي أيضًا أن العملات المشفرة والعملات الأجنبية كانت طريقة الدفع المفضلة لعمليات الاحتيال الهرمية، حيث تمثل 45٪ من المدفوعات.

تكشف البيانات أن ما يقرب من 1500 مخطط احتيال، تمثل 26% من إجمالي مخططات الاحتيال، استخدمت العملات المشفرة للتبرعات في محاولة للاستفادة من طبيعة blockchain من أجل إخفاء الهوية المطلقة ، وهو النمط الذي ساد منذ بداية Bitcoin ( BTC ).

ويعزو العديد من قادة العالم الذين ينتقدون العملات المشفرة عدم موافقتهم إلى عدم الكشف عن هويتهم المتزايدة التي تسهلها تقنية blockchain.

وفي حين أن الكثيرين جادلوا بأن العملات المشفرة ليست مجهولة كما يُتصور، فإن استخدام خلاطات العملات المشفرة مثل Tornado Cash لم يؤدي إلا إلى تفاقم هذه المخاوف.

وفي فبراير 2018، علق مؤسس مايكروسوفت، بيل جيتس، على مستوى عدم الكشف عن هويته الذي توفره العملات المشفرة في جلسة AMA على Reddit. وأكد الملياردير أن إخفاء هوية العملة المشفرة ليس "أمرًا جيدًا" بشكل خاص، لأنه يجعل من الصعب على سلطات إنفاذ القانون تعقب المجرمين.

وعلاوة على ذلك، في مارس 2022، زعمت رئيسة البنك المركزي الأوروبي، كريستين لاجارد، أن روسيا تستفيد من العملات المشفرة للتهرب من العقوبات الغربية كما تطلع أعضاء السوق السوداء البائدة Silk Road إلى Bitcoin لإجراء المعاملات لزيادة عدم الكشف عن هويتهم.

وعلى الرغم من حالات الاستخدام المتعددة هذه والمخاوف المتصاعدة، فقد جادل العديد من قادة صناعة العملات المشفرة بأن استخدام العملات الورقية كأدوات للجرائم المالية هو أمر سائد أيضًا.

وجادل الرئيس التنفيذي السابق تشانجبينج تشاو العام الماضي بأن عملة البيتكوين يمكن تتبعها، في حين أن النقد ليس كذلك.