تقارير: البنوك اليابانية تسعى لتعزيز أعمال إدارة الأصول وسط دفع الإصلاحات الحكومية

أثارت الجهود الإصلاحية التي تبذلها الحكومة اليابانية لصناعة إدارة الأصول في البلاد البالغة قيمتها 5 تريليون دولار سلسلة من خطط العمل من كبرى المجموعات المصرفية اليابانية لتعزيز أعمال إدارة الأصول التي تم تجاهلها منذ فترة طويلة.

وبرزت إدارة الأصول كمجال تركيز للبنوك هذا العام حيث طلبت الهيئة التنظيمية المالية مساعدتها في إحداث تغيير جذري في الصناعة بما يتماشى مع تعهد السياسة اليابانية بتحويل مدخرات الأسر الخاملة إلى استثمارات، وفقا لرويترز.

من المحتمل أن تصبح الأعمال مركزًا رئيسيًا للربح للبنوك إذا أدى انتهاء الانكماش المستمر منذ عقود إلى دفع الأسر إلى تحويل أموالها من ودائع البنوك إلى الأسهم والسندات والأصول الأخرى للتحوط ضد التضخم.

وقال هيرونوري كاميزاوا، الرئيس التنفيذي لمجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية (NYSE:MUFG)، لرويترز في مقابلة: "نهدف إلى بناء أعمال إدارة الأصول باعتبارها الركيزة الرابعة للمجموعة بعد الخدمات المصرفية والخدمات المصرفية الاستئمانية والسمسرة".

وقال إن أكبر مجموعة مصرفية في اليابان تهدف الآن إلى مضاعفة حجم الأصول الخاضعة للإدارة إلى 200 تريليون ين (1.4 تريليون دولار) بحلول مارس 2030. "سوف نستخدم الموارد عبر المجموعة للقيام بذلك."

وقال كاميزاوا إن الخطوات المحددة تشمل تعيين مديري الأصول والاستفادة بشكل أكبر من الأعمال الأخرى للمجموعة مثل قروض تمويل المشاريع لتنويع المنتجات.

آخر فرصة

فبعد سنوات من الفشل في إحداث تغيير في عادات الاستثمار لدى الأسر، عاودت الحكومة اليابانية إحياء جهودها مرة أخرى، محذرة من أن الأموال النقدية التي تحتفظ بها الأسر سوف تصبح عديمة القيمة في بيئة تضخمية.

وتشكل صناعة إدارة الأصول أهمية مركزية لتحقيق هذه السياسة، لكن الحكومة تخشى أن تكون هذه الصناعة، التي تهيمن عليها تلك المرتبطة بمجموعات مالية كبيرة، تعاني من نقص الموارد.

إظهارًا لالتزاماته تجاه حملة الإصلاح الحكومية، كشفت المجموعة المالية اليابانية رقم 2 سوميتومو ميتسوي (NYSE:SMFG) عن خطة في سبتمبر لتحويل بعض المصرفيين من أعمال التداول الخاصة إلى أعمال إدارة الأصول للمساعدة في تعزيز مجموعة المنتجات.

قال كازويا أوياما رئيس البنك لرويترز إن بنك سوميتومو ميتسوي، أحد أكبر البنوك الاستئمانية في اليابان، يعتزم استثمار 500 مليار ين (3.48 مليار دولار) لتوسيع أعمال إدارة الأصول بحلول عام 2030، بما في ذلك الاستحواذ على شركات إدارة الأصول الصغيرة. مقابلة شخصية.

وقال إن البنك يهدف بشكل خاص إلى النمو في أسواق الأصول الخاصة، بما في ذلك الأسهم الخاصة والائتمان الخاص والبنية التحتية، للسماح لمجموعة واسعة من العملاء بالوصول إلى مثل هذه الأصول غير السائلة في اليابان.

وبالمثل، فإن شركة ميتسوبيشي يو إف جيه، التي اشترت مؤخرًا شركة الائتمان الخاصة ألباكور كابيتال ومقرها لندن، تبحث عن المزيد من فرص الاندماج والاستحواذ في أسواق الأصول الخاصة، حسبما قال الرئيس التنفيذي كاميزاوا.

وقال أوياما من سوميتومو ميتسوي تراست إن الاستثمار في الأصول الخاصة، والذي يمكن أن يؤدي إلى عوائد أعلى، "لم يتجذر في اليابان بعد". "نريد إضفاء الطابع الديمقراطي على فئة الأصول هذه حتى يتمكن المستثمرون الأفراد في نهاية المطاف من الوصول إلى هذه الأصول والحصول على عوائد."

وقال أوياما: “لم تكن هناك مشاكل في الاحتفاظ بالأموال في الودائع المصرفية خلال عقود الانكماش”، مضيفا أنه مع ظهور علامات التضخم الثابت، سيكون لدى الناس شعور بالحاجة الملحة إلى القيام بالاستثمار.. "أعتقد أن هذه هي فرصتنا الأخيرة (لإحياء الصناعة)."