تعاون جولدمان ساكس وHSBC مع بنوك أخرى بشأن الإفصاحات عن العملاء
يعد بنك جولدمان ساكس وإتش إس بي سي من بين مجموعة من خمسة بنوك تتبنى نهجًا عالميًا مشتركًا للكشف عن مراكز أسهم العملاء، وهي خطوة يقول المشاركون إنها قد تساعد في خفض التكاليف وتعزيز الشفافية.
وقال مصدران لرويترز إن المجموعة، التي تضم أيضًا باركليز وبي إن بي باريبا وبنكًا آخر، تعمل على أداة لتقليل مخاطر عدم الإبلاغ عن البيانات الكافية، خاصة عندما يقوم المستثمرون بما يسمى بالرهانات على المكشوف أو يبنون حصصًا باستخدام المشتقات.
ويشترط المنظمون على المستثمرين الإبلاغ عن الأوراق المالية التي يحتفظون بها عند انتهاك عتبات معينة، الأمر الذي يتطلب تحليلا معقدا ويستغرق وقتا طويلا للقواعد. إذا كان هناك مجال للتفسير، فقد يؤدي ذلك إلى أخطاء وعقوبات.
وكانت البنوك تستثمر في ما يسمى RegTech لخفض تكاليف الامتثال لهذه القواعد من خلال الأتمتة.
والآن تتطلع المجموعة المكونة من خمسة بنوك، التي تعمل مع Droit المتخصص في RegTech، إلى تبسيط الجهود وخفض التكاليف بشكل أكبر.
وقال بيت تشيشولم، الرئيس العالمي لإعداد التقارير التنظيمية في بنك جولدمان ساكس، لرويترز إن المبادرة، التي تسمى Endoxa، هي أول اتحاد يقوده البنك لمعالجة القواعد العالمية بشأن الإبلاغ عن الإفصاحات.
وقال تشيشولم: "يتعلق الأمر بما إذا كانت جميع البنوك في جميع أنحاء العالم تفهم القواعد بنفس الطريقة"، مضيفًا أن هناك "خطرًا من أن تكون بيانات السوق التي يعتمد عليها الجمهور غير دقيقة بسبب الافتقار إلى القواسم المشتركة".
وقالت كارا ليمونت، الرئيس العالمي للامتثال للأسواق المالية في بنك بي إن بي باريبا، في بيان، إن المخطط يجب أن يطمئن المنظمين والمشرعين بأن القواعد يتم تطبيقها باستمرار.
وقال متحدثون باسم باركليز وإتش إس بي سي إن البنوك تشارك في الكونسورتيوم، لكنهم رفضوا الإدلاء بمزيد من التعليقات.
وقال أحد المصادر، الذي رفض الكشف عن اسمه، إن البنوك ستعمل مع Droit ومكتب محاماة لكتابة رمز رقمي مشترك يمكن قراءته آليًا ويمكن لأعضاء الكونسورتيوم تنفيذه لضمان الامتثال المتسق.
وقال تشيشولم إن أعضاء إندوكسا يأملون في أن تنضم البنوك الأخرى بمرور الوقت، مما يزيد من تنسيق كيفية تطبيق قواعد إعداد التقارير.
وقال "يتوقع المستثمرون الأفراد أن كل بنك يقدم هذه الإفصاحات يفعل ذلك على نفس الأساس. وهذه طريقة لضمان أن الجميع يلعبون بنفس القواعد".
مفاجآت الرهان
وفي بعض الحالات الأخيرة، جمع المستثمرون حصصاً كبيرة في شركات مساهمة عامة، والتي فاجأت المشاركين الآخرين في السوق، رغم أنها كانت ضمن القواعد.
وقال المصدر الثاني لرويترز إنه على الرغم من أن أعضاء إندوكسا يظلون أحرارا في مساعدة العملاء على بناء مراكزهم بشكل سري، فإن الكونسورتيوم سيعمل مع المحامين والمنظمين للاتفاق على تفسير دقيق للقواعد المتعلقة بالإفصاحات.
وقال بروك أرناسون، المؤسس والرئيس التنفيذي لـDroit: "نعتقد أن هذه الشراكة يمكن توسيعها لتشمل العديد من المشكلات التي تواجهها الصناعة. وهذا سيؤدي في النهاية إلى تقليل المخاطر وجعل المؤسسات أكثر أمانًا".
مع ذلك، قالت مايرا رودريجيز فالاداريس، مستشارة المخاطر المالية في شركة MRV Associates التي تدرب المصرفيين والمنظمين، إنه قد يكون من غير المناسب للبنوك أن تتحد معًا لتقرر كيفية تفسير القواعد، مضيفة أنه يجب على المنظمين النظر عن كثب في مثل هذه التحركات.
