المركزي الأوروبي يطالب البنوك بخفض قيمة القروض لقطب عقاري

طلب البنك المركزي الأوروبي من العديد من المقرضين لشركات قطب العقارات النمساوي رينيه بينكو تلقي ضربة مالية بسبب التعرضات ذات الصلة، وفقًا لأشخاص مطلعين على الأمر، حسبما ذكرت بلومبرج.

وقال الأشخاص إن الهيئة التنظيمية تضغط على هذه البنوك لخفض قيمة قروضها أو وضع مخصصات إضافية للخسائر المحتملة. 

وأضافوا أن جميع المقرضين لشركات Benko لا يواجهون مثل هذا الإجراء، وأي ضربات من هذا القبيل للأرباح ربما لن تكون كبيرة بما يكفي لتآكل احتياطيات رأس المال لدى البنوك.

وقال متحدث باسم شركة Signa Holding التابعة لشركة Benko، إن الشركة كانت على علم بالتحقيق لكنها "مرتاحة للغاية" بشأنه "بسبب الجودة المتميزة لمحفظتنا العقارية الرئيسية". وقال إن سيجنا وقعت ما يقرب من اثنتي عشرة صفقة في ألمانيا والنمسا وسويسرا يبلغ مجموعها حوالي 2 مليار يورو (2.16 مليار دولار) في الأشهر الأخيرة، مع السعر في كل حالة "أعلى بكثير" من أحدث تقييم للبنك.

وتعد مجموعة بينكو العقارية المترامية الأطراف من بين الشركات التي تقع في مركز الاضطرابات العقارية التجارية في أوروبا، حيث يواجه القطاع انخفاضًا حادًا في التقييمات وسط ارتفاع في تكلفة الاقتراض.

وسجلت شركة Signa Prime، أكبر شركة استثمار عقاري تابعة لشركة Benko، خسارة إعادة تقييم قدرها 1.16 مليار يورو العام الماضي، مما أدى إلى خفض القيمة الدفترية للأصول العقارية بنسبة 6٪ تقريبًا، حسبما أفادت هاندلسبلات سابقًا.

وأكد مصار أن إجراءات البنك المركزي الأوروبي تأتي بعد أشهر من التدقيق على البنوك التي تعمل مع Signa في النمسا وألمانيا ودول أوروبية أخرى. وقال أحد الأشخاص إن شركات التأمين الألمانية معرضة أيضًا لبنكو.

وأوضحوا أن بعض المسؤولين التنظيميين ينتقدون تصميم التحقيق لأن استهداف شركات بنكو يزيد من خطر وصمها في عيون المقرضين. وقالوا إنه في حين أن البنك المركزي الأوروبي قد استجوب البنوك في السابق بشأن المخاطر المتعلقة بالشركات الفردية، فإن إجراء تحقيق متعمق في مثل هذه التعرضات أمر غير معتاد.

وقال المتحدث باسم Signa إن عائدات عشرات المبيعات التي حققتها في الأشهر الأخيرة كانت أعلى بنسبة 250٪ في المجموع من القروض المصرفية المستحقة لهذه الأصول. وقال أيضًا إن إجمالي الدين الموحد لشركة Signa Real Estate، أو نسبة القرض إلى القيمة، لا يزال أقل من 50%.

وتم تخفيض تصنيف Signa Prime إلى A- مع نظرة مستقبلية سلبية من قبل CreditReform في نوفمبر الماضي على خلفية انخفاض تقييمات العقارات في جميع أنحاء الصناعة وارتفاع تكاليف التمويل لـ Signa على وجه التحديد. سحبت CreditReform التصنيف في وقت سابق من هذا الشهر بعد أن اعترضت عليه Signa.

وأبرز البنك المركزي الأوروبي سابقًا أن العقارات التجارية تواجه تحديات من ارتفاع أسعار الفائدة، وارتفاع تكاليف البناء والتحول نحو العمل عن بعد.