محمد سعيد .. ما هو مصير الشركات الناشئة؟ هل البحث عن مستثمرين جدد ام الافلاس

وول ستريت تشهد ثاني أكبر كارثة مصرفية في تاريخها منذ ازمه 2008

شهدت الولايات المتحده انهيار بنك سليكون فالي الأميركي وفرضت الحراسة على ودائعه تحت إدارة "المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع"، بعد أن تصاعد القلق وسط قاعدة عملائه الأساسية من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا وسارعت إلى سحب الودائع من البنك

افلاس بنك سيليكون فالي .‏سيكون ثاني أكبر بنك أمريكي ينهار منذ أزمة 2008 وانهيار ليمان براذرز

فما هي القصة وراء إفلاس بنك السيليكون فالي؟

تعطي البنوك فوائد على الودائع، لجذب المودعين. فتقوم بدفع عوائد مرتفعة عن السوق مقابل أن المودعين يودعون أموالهم .. لكن نتيجة لرفع مجلس الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة خلال العام الماضي اصبح الوضع غير قابل للمنافسه .

الأمر الذي اضطر المودعون لبيع محافظ السندات بقيمة ٢١ مليار دولار لتغطية الإلتزامات الماليه.. نتيجة هذا البيع خسروا ١.٨ مليار دولار من الـ٢١ مليار نتيجة بيعها بسعر أقل من سعر التكلفة!

بعدها أعلن البنك أنه بيبيع أسهم بقيمة ٢.٣ مليار دولار من أجل تغطيه الخسائر اللي ترتبت عن عملية بيع السندات!

طالب البنك أنه يزيد رأس ماله عن طريق اكتتاب عام وفشل الأمر مع هلع المودعين والمستثمرين.

ومن ثم بصوره فورين بدأ السهم بالهبوط .. وخسر القطاع المصرفي في السوق الأمريكي أكثر من ١٠٠ مليار دولار في أقل من ٢٤ ساعة.

نتيجة لذلك استلم البنك طلبات سحب بقيمة ٢٤  مليار دولار في يوم واحد.. و هو أسوء هروب بنكي منذ أزمة 2008

هنا تدخلوا المشرعين وFDIC للسيطرة على الوضع.

فمن هم الـFDIC ؟ هم شركة تأمين الودائع الفدرالية واعطت المودعين ٢٥٠ الف دولار كتعويض.

لكن المشكلة مش هنا ..

المشكلة هي أن أقل من 3% فقط من الحسابات الموجودة تملك 250$ ألف فقط.. بمعني أن 97% بيسجلون خسارة بشكل أو بآخر

فكيف سيتم تعويضهم؟ سيتم تعويضهم بعد ما يتم تصفية أصول البنك واللي تقدر بـ٢٠٠ مليار دولار.

ملاك الأسهم خسروا أسهمهم بالكامل .. المودعين والذين يعتبرون دائنين سيتم تعويضهم بجزء من ودائعهم في حال ان تبقي لهم شي بعد تصفية الأصول.

ولكن المتضرر الأكبر هم الشركات الناشئه و التي تعتمد على البنك بشكل كلي.. كثير منها ستعلن إفلاسها في الأسابيع و الشهور القادمة لعدم قدرتها على دفع رواتب أو الاستمرار بشكل طبيعي .

اتمني بشكل شخصي أن لا تصبح بوادر لأزمه عالمية ويتداعى النظام خصوصاً وأننا في فترة عالميًا الوضع فيها متوتر جدًا.

يتكون عملاء (SVB) بأغلبية ساحقة من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا والرعاية الصحية.

ويعتبر بنك السيليكون فالي مقرضاً مهماً للشركات في مراحلها المبكرة، وهو الشريك المصرفي لما يقرب من نصف شركات التكنولوجيا.

هل هناك من توابع ؟

-خسرت البنوك الأمريكية من قيمتها  100 مليار دولار في يومين
‏-البنوك الأوروبية خسرت 50 مليار دولار.
‏-هبوط كل أسهم القطاع المالي الأميركي ضمن أسوأ خسارة أسبوعية منذ 2009 !
-توقفت ثلاثة بنوك عن التداول في سوق الأسهم اليوم، هي الشركة الأم لسيليكون فالي (SVB) وفيرست ريببليك (FRC) وبنك سيغنيجر (SBNY).