الجمعة 03 فبراير 2023
رئيس التحرير
عمرو عامر
المشرف العام
عبدالعظيم حشيش
تحليل

ما هي البنوك المركزية ودورها في ضبط السياسة النقدية بالعالم

الإثنين 02/يناير/2023 - 04:12 م
بنك مركزي
بنك مركزي

عندما تفكر في أحد البنوك ، ربما يكون أول ما يتبادر إلى ذهنك هو المكان الذي تدير فيه أموالك من خلال الخدمات والمنتجات مثل الودائع والقروض ومع ذلك ، هناك مؤسسة مالية ليس لها تركيز تجاري ولكنها تلعب دورًا رئيسيًا في الاقتصاد وتسمى أيضًا البنك: البنك المركزي.

ما هو البنك المركزي

والبنك المركزي هو مؤسسة عامة مسؤولة عن تنفيذ السياسة النقدية ، وإدارة عملة بلد ما ، أو مجموعة من البلدان ، والتحكم في المعروض النقدي.

وبعض المسؤوليات الرئيسية للبنوك المركزية هي:

تحديد السياسة النقدية

تضع البنوك المركزية أهدافًا للاقتصاد الكلي مثل ضمان استقرار الأسعار والنمو الاقتصادي وللقيام بذلك ، تمتلك السلطات المالية أدوات مثل تحديد أسعار الفائدة الرسمية ، والتي لها تأثير على تكلفة المال وبناءً على الوضع الاقتصادي ، ستختار البنوك المركزية إما زيادة أسعار الفائدة الرسمية (للسيطرة على التضخم ، على سبيل المثال) أو خفضها (لتشجيع الاستهلاك وتعزيز النمو الاقتصادي).

تنظيم النقود المتداولة

هي سلطة إصدار العملات المعدنية والأوراق النقدية ، وعرض النقود ، وتنظيم كمية الأموال المتداولة وتقوم البنوك المركزية بذلك لضخ السيولة في الاقتصاد بحيث يمكن للوكلاء الاقتصاديين المختلفين (العائلات والشركات والدول) استخدامها في معاملاتهم وفيما يتعلق بالعملات ، فإن البنوك المركزية مسؤولة أيضًا عن تنفيذ عمليات لضمان بقاء أسعار الصرف مستقرة ، وكذلك عن امتلاك ومراقبة احتياطياتها الرسمية.

الإشراف على السوق بين البنوك

يضمنون احترام القوانين المالية ذات الصلة ويراقبون أنظمة الدفع الوطنية للتأكد من أنها تعمل بشكل صحيح.

إقراض السيولة للبنوك التجارية إذا لزم الأمر لقضايا الملاءة المالية

بصرف النظر عن القروض المقدمة بين المؤسسات في سوق ما بين البنوك ، كما هو مذكور في النقطة السابقة ، يمكن للبنوك التجارية أيضًا تلقي السيولة من البنوك المركزية مقابل ضمانات ، مثل المضمونة السندات العامة. وهذا يعني أنه إذا لزم الأمر ، يمكن للمؤسسات المصرفية التجارية تغطية ما تحتاجه على المدى القصير ، بينما تحاول البنوك المركزية ضمان استقرار الأسعار من خلال التوسط في تقلبات الائتمان.

القيام بدور استشاري

يقومون بإنتاج الدراسات والتقارير بانتظام والتي تكون مفيدة للحكومات أو المنظمات الخاصة ، على سبيل المثال.

وتقوم البنوك المركزية بكل هذا بشكل مستقل عن المجموعة السياسية الحاكمة في أي بلد معين ، لأنها تهدف إلى ضمان استقرار النظام المالي. قراراتهم تعتمد بشكل مباشر على الهيئة الإشرافية التي تتألف منها المؤسسة المالية.

تمثل البنوك المركزية المؤسسات المالية للبلد ولكن يمكنها أيضًا تمثيل مجموعة منها ومنطقة اليورو هي مثال لمؤسسة مالية تتكون من مجموعة من البلدان وفي هذه الحالة ، تندرج القوة تحت نظام اليورو ، والذي يتكون من جزأين أساسيين: البنك المركزي الأوروبي (ECB) والبنوك المركزية الوطنية للدول الأعضاء في منطقة اليورو التي لديها اليورو عملتها الرسمية. ومن الأمثلة على ذلك بنك إسبانيا و Deutsche Bundesbank والبنك الوطني البولندي (Narodowy Bank Polski ، NBP).

نظرًا لوجود بعض الدول التي هي جزء من الاتحاد الأوروبي ولكنها ليست جزءًا من منطقة اليورو ، بالإضافة إلى نظام اليورو ، هناك أيضًا منظمة أخرى تسمى النظام الأوروبي للبنوك المركزية (ESCB) ويتكون هذا من كل من البنك المركزي الأوروبي وجميع البنوك المركزية الوطنية للبلدان التي يتكون منها الاتحاد الأوروبي ، سواء كانت اليورو هي عملتها الرسمية أم لا.

في الولايات المتحدة ، نظام الاحتياطي الفيدرالي هو النظام المصرفي المركزي هناك. المعروف ببساطة باسم الاحتياطي الفيدرالي ، وهو مسؤول عن تنفيذ المهام المذكورة أعلاه لمراقبة اقتصاد البلد وعملته - في هذه الحالة الدولار.

في الأمريكتين أيضًا ، هناك أمثلة أخرى للبنوك المركزية مثل Banxico للمكسيك و Banco Central do Brasil للبرازيل.