الإثنين 08 أغسطس 2022
المشرف العام
عبدالعظيم حشيش
بنوك خارجية

البنك المركزي الإماراتي يطلق حملة لتعزيز معايير تحويل المدفوعات

الخميس 14/يوليو/2022 - 03:08 م
البنك المركزي الإماراتي
البنك المركزي الإماراتي

أطلق المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ، بالتعاون مع وزارة الداخلية وعدد من الشركاء المكلفين بإنفاذ القانون ، حملة توعية تهدف إلى تعزيز وعي المجتمع بالقوانين واللوائح والمعايير الخاصة بتحويل الأموال.

وتهدف الحملة إلى ضمان الشفافية ونزاهة المعاملات من خلال "مزودي الحوالة" المسجلين.

وتتبنى دولة الإمارات العربية المتحدة نهج الشفافية والمتابعة والحوكمة في المعاملات المالية كما تعمل الجهات المعنية بشكل جماعي وفق نظام لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال والجرائم ذات الصلة ويستند النهج إلى استراتيجية وتوجيهات حكومة الإمارات الساعية إلى تعزيز الأمن والسلامة وتوفير البيئة المناسبة للنمو الاقتصادي والاستثماري وتعزيز سمعة الدولة في المحافل الدولية.

وتعمل الوزارات والهيئات والهيئات والمؤسسات الوطنية على دعم جهود اللجنة العليا المشرفة على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتهدف اللجنة إلى تعزيز جهود دولة الإمارات في رفع قدرات الدول وتعزيز أنظمتها من خلال مكافحة مثل هذه الجرائم. كما تعمل على تعزيز قدرات الموارد البشرية الوطنية في مجالات التحقيقات والتحليل المالي والرقابة والحوكمة المرتبطة بالجرائم ذات الصلة.

وتتضمن الحملة سلسلة من الرسائل القانونية والتوعوية تبث على منصات جميع الجهات المشاركة ومن خلال وسائل الإعلام بعدة لغات ويستند محتواها على الأهداف الرئيسية للحملة في تعزيز حماية المجتمع والأفراد وإدخال الأطر القانونية والتشريعات في المجالات المتخصصة في تحويل الأموال داخل الدولة وخارجها.

ويلتزم المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ، وهو السلطة الإشرافية التي تحكم مزودي خدمة الحوالة في الدولة ، بضمان التزام كل مزود خدمة الحوالة بالقوانين واللوائح والمعايير في الدولة ويعمل المصرف المركزي عن كثب مع السلطات والكيانات الأخرى في دولة الإمارات العربية المتحدة لمراقبة مزودي الحوالة والتأكد من تسجيلهم والحصول على شهادة التسجيل التي تسمح بتنفيذ أنشطة التحويلات باستخدام الاسم التجاري الذي اختاروه ، وتقديم تفاصيل هذه الأنشطة إلى CBUAE على أساس يومي.

وأي مقدم خدمة الحوالة الذي يمارس النشاط دون تسجيل سيعتبر أنه يعمل بشكل غير قانوني ويخضع للتحقيق والملاحقة القانونية من قبل سلطات إنفاذ القانون ويتم إصدار الشهادة بعد استيفاء جميع شروط التسجيل في نظام goAML للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في الدولة وفي نظام التحويلات الخاص بالمصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة ويترتب على عدم الامتثال لهذه المتطلبات أيضًا عقوبات إدارية ومالية مثل عدم تجديد أو إلغاء شهادة التسجيل.

وقال خالد محمد بلعمه ، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة: "أطلق المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة نظام تسجيل مزودي الحوالة بهدف ضمان الشفافية والنزاهة والحوكمة المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة والمعاملات المنفذة من خلال مزودي خدمة الحوالة المسجلين لدينا ، واتخاذ إجراءات لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ، وحماية النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة ".

وأضاف: "سيواصل المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة اتخاذ كافة الإجراءات التي تضمن نزاهة النظام المالي والتأكد من أن جميع المعاملات المالية الصادرة من دولة الإمارات العربية المتحدة متوافقة مع الأنظمة واللوائح الواردة في لائحة مزودي الحوالة المسجلين".

وقال اللواء عبد العزيز الأحمد نائب مدير عام الشرطة الجنائية الاتحادية بوزارة الداخلية رئيس اللجنة الفرعية للتحقيق في جرائم غسل الأموال إن الجهود التي تبذلها وزارة الداخلية في مكافحة الجرائم المتعلقة بغسل الأموال وتبييض الأموال وإن تمويل الإرهاب يسير وفق رؤية وخطط حازمة ، وقد حققت الوزارة نتائج إيجابية وملموسة من خلال عمليات جيدة الإعداد وخطط استباقية ووقائية وتنفيذية ، بناءً على دراسة أنماط واتجاهات هذه الجرائم ، وتتبعها هذه العمليات. وتعطيل الأنشطة المشبوهة ومراقبتها وتحليلها من خلال أنظمة وأدوات وتقنيات متطورة تؤدي إلى القبض على الجناة وتقديمهم للعدالة وقطع مصادر تمويلهم بالتعاون والتنسيق عبر الحدود ".

وأشار إلى حرص وزارة الداخلية بالتنسيق المستمر مع الجهات المعنية على تتبع ورصد الأنشطة المشبوهة والأساليب التي تطورها عصابات غسيل الأموال ومحاولاتها تمويل الأنشطة المشبوهة وتهديد أمن المجتمع. وأكد أن الوزارة تراقب عن كثب سقوط هذه العصابات في جميع أنحاء الدولة ، حيث لا مكان لها للعمل في الإمارات ، مع العلم أنها ستواجه وطأة العدالة الكاملة بمجرد مشاركتها في أنشطة إجرامية.

والحالات التي تم اكتشافها بعد تنبيه المصرف المركزي ، أجرت السلطات المختصة في وزارة الداخلية تحقيقًا وبحثًا واكتشفت محاولة احتيال من قبل شركة تتورط في أنشطة تحويل أموال غير مرخصة ، مما قد يخلق بيئة مواتية لعمليات غير قانونية لا تخضع للإشراف المناسب. إلا أن حرص ومتابعة الجهات المعنية على إحالة هذه الأنشطة والعمليات غير القانونية إلى العدالة ، حيث تم إحالة الشركة إلى الجهات القضائية ، وصدرت أحكام رادعة عن مثل هذه الجرائم ، بما في ذلك الحبس والغرامات والرسوم المالية والإبعاد والمصادرة. بجميع المبالغ المحجوزة.

وفي قضية ذات صلة ، كانت الشركة تعمل في تحويل مبالغ مالية إلى دولة أخرى. تم القبض على المتهم أثناء الاستلام والتسليم. اتضح من خلال تقرير صادر عن إحدى الجهات المختصة أنه تم تلقي صفقة بنكية مشبوهة ذات معدل دوران مرتفع. وبعد تحقيق معمق أحيل المتهم إلى السلطة القضائية حيث حكم عليه بغرامة ومصادرة المبلغ المحجوز والسجن ثلاث سنوات.

وفي حالة أخرى ، وبعد تنبيه المصرف المركزي ، أجرت وزارة الداخلية عملية بحث وتحري لمعرفة أن هناك أشخاصًا مارسوا نشاطًا ماليًا دون ترخيص وتبين أن المتهم متورط في أنشطة غير مشروعة. أشارت الأبحاث والتحقيقات إلى أن المتهم كان يتعامل مع شركة تجارية تمارس نشاطاً مالياً غير مرخص عن طريق إرسال المبالغ إلى دولة أخرى. وبدعم وتنسيق مع الجهات المختصة ، تم متابعة كافة المعاملات المالية. أدين المتهم من قبل النيابة العامة بتهمة التورط في نشاط إجرامي غير مشروع وغسيل الأموال ، وتم مصادرة جميع المبالغ.

في 28 يونيو ، قرر البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة عدم تجديد شهادة سبعة من مقدمي خدمات الحوالة لعدم إبلاغهم بالبيانات إلى المصرف المركزي من خلال الأنظمة المختلفة.